どうしたら良いかアドバイスいただけたので、取り組みやすかったです【個別相談】

こんにちは！　子育てママのお金の専門家

マイライフエフピー®認定ライター・認定講師の池田ひろみです。

今回は個別相談でいただいたご感想をご紹介します。

 

ご相談内容

【家族構成】

ご相談者さま（30代）　夫（30代）

お子さま２人（年長・年少）

 

【ご相談内容】

もともと家計管理が苦手で、どんぶり勘定でやってきたというKさん。

結婚当初はご夫婦別財布でお互い家計管理する意識はなかったそう。

今回はマイホームの購入を考えることになり、大幅に住居費が増えるため「このままではダメだ」とご相談にこられました。

家計のことをあまり把握できていないため、生活するのにいくら必要で、いくらまでなら使っても大丈夫なのか、そこをハッキリさせたい。また、将来お金に困ることがないように【貯まる仕組み】を作っておきたい、とお話してくださいました。

ご主人は会社員、Kさんご自身は起業され家でお仕事されながら、小さいお子さん2人の子育てに日々頑張っていらっしゃいます。

ご自身のことは【しっかり稼いでガンガン使うタイプ】のため、切り詰めた節約は続かない、とおっしゃっていました。

 

事前にご提出いただいていた資料やお伺いしたお話をもとにキャッシュフローを作成し、

●現在の家計の状況

●加入している保険の整理

●お子さんの教育費がかかるタイミング

●保険の見直した場合のキャッシュフローと資産の変化

●簡単な家計管理と貯まる仕組みの作り方

など、具体的にシュミレーションしてお伝えさせていただきました。

 

 

相談後のご感想

①今までどのようなことに悩んでいましたか？

とにかく家計管理やお金のことが苦手。

今の状況も把握できていないため、どのぐらい貯金できているのかも分かっていない。

 

②ご相談のきっかけを教えてください。

家の購入を検討し始め、しっかり貯まる仕組みを作って将来困らないようにしたいと思った。

また、今生活するのに毎月いくら必要で、いくらまでなら使っても大丈夫なのか、明確にしたかった。

 

③ご感想をお聞かせください。　

「保険に加入しすぎているのでは？」と何となく思ってはいたけど、一緒に保険の目的や種類を整理してもらうと「どれを残して、どれを見直す必要があるのか」が知れて良かったです。

また、恐ろしくてしっかり向き合ってこなかった家計も、今回改めて見てみると物価高や子ども達の成長にともなって、当初の予算より大幅に増えていた金額もあったので、これを機に見直したいと思います。

投資は気になりながらまだ始められてなかったので、保険の見直しが終わったら【つみたてNISA】を始めたいと思いました。

家の購入の前に家計を見直すことができて良かったです。本当にありがとうございました。

 

④その他ご意見があればご記入ください。

「難しいことはしたくない、シンプルにまとめたい」という私の性格や状況を分かったうえで、どうしたら良いかアドバイスいただけたので、取り組みやすかったです。

保険に関しては、どこの保険会社にも所属していないからこその中立的なアドバイスや保険情報がとても有益だと思いました。

 

Kさん、アンケートにてご感想いただきありがとうございます。

 

 

最後に

以前の私も、細かい家計管理や節約は続かないタイプでした。

だからこそ、お金の流れを整えて仕組み化したことで、管理がシンプルになり、楽に貯まる家計を作ることができました。

教育費や老後資金も準備しつつ、家族との楽しみや旅行などに使えるお金もしっかり確保しています。

現在の家計の状況を知ることは、お金の不安を将来への安心に変える大きな一歩となります。

 

個別相談では家計のお悩みや将来のライフプランをお伺いさせていただきます。

将来の家計がどうなるのかシュミレーションし、実現に向けてのご提案をいたします。

現在の収支は一緒に確認させて頂いますので、ご自身ですべて把握されていなくても大丈夫です。

 

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