一般ＮＩＳＡで運用している方は要チェック
お疲れ様です＾＾
大阪府を中心に活動している
女性のお金の専門家、谷咲実です。
今年もあと１ヶ月と数日、
12月に入るとなぜかバタバタ忙しく感じる
という方多いと思います。
そんな中、一般ＮＩＳＡで運用している下記の方は
やっておかなければならない事があります。
一度ご自身の状況も確認してみて下さい。
「５年間の非課税期間が満了になる銘柄を保有している方」
つまり2019年に買付けした保有銘柄がある方は要チェックです。
一般ＮＩＳＡは５年間の非課税期間が満了すると何もしなければ
課税口座へ払出しされてしまいますので
課税口座で運用したくない方は今年中に動かないといけません。
今まではロールオーバー(翌年の非課税枠に移管)という事が出来ましたが
一般ＮＩＳＡは2023年で終了しますし
2024年から始まる新ＮＩＳＡにはロールオーバーできません
となると、
課税口座で運用したくない方の選択肢は
「売却する」の一択です。
その後、
新NISAで買い付けしていくというイメージですね。
2019年の買い付け分を売却ってどうするの？と思われがちですが
年度ごとにいくら買付けたかを確認できるようになっているので
大丈夫です＾＾
2019年に買い付けした銘柄、口数を確認して
2019年に買い付けした口数を売却しましょう。
売却の際に口数指定すればＯＫです。
先日ご相談に来られたお客様は
「こんな文章が証券会社の画面に出てます！！」と
焦っておられました。
クリックすると2019年に買い付けした銘柄が
ずらりと表示されていました。
親切ですね＾＾
保有口数や評価損益も出ていて、
それを見ながら2019年に買い付けした銘柄を売却＾＾
新ＮＩＳＡで買付けする銘柄を再確認して
ひとまずホッとされていました。
12月に入ってからでもまだ間に合いますが
バタバタする前に手順だけでも確認しておきましょう！！
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