証券会社の担当者の説明がサッパリだったけど、隣にゆみさんがいてくれたおかげで納得いく解決方法に辿り着くことができました【ご感想】
こんにちは！
女性のお金の専門家 岡ゆみです。
個別相談を受けられた
40代女性のお声をご紹介します。
今回のお客さまは対面でのご相談で一緒に証券会社との面談への同席をさせていただきました。
【個別相談のきっかけ】
証券会社の担当者に呼ばれて説明を受けたり、電話で別の商品を勧められても何を言ってるのかサッパリ分からない
数年前に父が亡くなり相続で受け取ったお金を
ここぞとばかりに銀行や証券会社からセールスを受けました。
相談できる詳しい人もおらず、
勧められるまま訳も分からず
申し込んだトルコリラ建の商品で大損をしました。
もう金融機関の
言われるがままにはなりたくないと
少し勉強しましたが、
ズブの素人の付け焼き刃では
現場対応ができないんです。
銀行や証券会社の担当者に呼ばれて
説明を受けたり、
電話で別の商品を勧められても
何を言ってるのかサッパリ分からないんです。
自分に何が適切なのか判断ができない。
お金のことなので
友人に相談するわけにもいかず、
ここはフリーの立場の専門家に
頼ってみようと思いきってゆみさんに相談しました。
隣でゆみさんが私がわかってなさそうなのを察してさりげなく担当者に質問してくれるので、頭を整理しながら納得いく解決方法に辿り着くことができました
証券会社に同行してもらい
隣で提案を一緒に聞いてもらいました。
質問をする以前で
何が分からないのかも分からないんまま
決断を迫られるので
素人にはハードルが高すぎます。
隣でゆみさんが
私がわかってなさそうなのを察して
さりげなく担当者に質問してくれるので、
頭を整理しながら
納得いく解決方法に辿り着くことができました。
長年の懸案事項で頭を悩まされてきましたが、
おかげさまでひと段落ついてホッと安心しました。
もっと早く相談しておけばよかった…と思いました！
お金のことは人に相談しにくいので抱え込みがちです。
特定の金融商品を売らないフリーの立場で、
かつ銀行の現場経験豊富な
ゆみさんだからこそ、
それぞれのライフスタイルに沿った
ベストな選択の道しるべを提示してくれます。
お金の知識が弱くて困っている方は
金融機関の窓口に行く前にまず、
ゆみさんに相談されることを絶賛おすすめしたいです！！
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40代の女性からご感想をいただきました。
（ご本人から許可を得て掲載しております）
ご感想ありがとうございました。
今回は「投資」のご相談でした。
証券会社の方との面談前に
一度お話をお聞きし、ご意向や
今後の方向性などを確認した上で
当日一緒に同席をさせていただきました。
今回のご相談者様のケースは
iDeCoやNISAではなく
仕組み債というものがトルコリラで
戻ってきてどうしたらいいの？
という内容でした。
金融商品の販売経験があるので
本やインターネットではなかなか出てこない
こういう場合はどうしたらいいの？
ということについて
今は実際に販売はしておりませんので
個別商品のご提案はできませんが
ご相談いただけます。
お金のことは友達にも
相談しにくいし
誰に聞いたらいいのかわからないことも
あると思います。
ぜひ1人で悩まずに
お気軽にご相談くださいね。
岡ゆみ
都市銀行で11年勤務のち独立。
保険、投資信託、NISA
iDeCo、ファンドラップ、外貨預金など
金融商品を年間数億以上販売してきました。
現在は金融商品を販売しない中立的な立場での
アドバイスをおこなっている。
プライベートでは４歳と６歳の二児の母。
