周りがNISAを始めてます。私もした方が良いですか？

兵庫大阪の女性のお金の専門家
マイライフエフピー認定講師®の浅井優花です。

全国の離婚前の女性やシングルマザーの方の講座や相談をさせていただいています。
行政の相談会や講座を受けられたシンママさんから個別相談の依頼がありました。

今年から新NISAに変更され、
「テレビやネットでも話題になっているから・・・」と
なんとなくＮＩＳＡを始めた方が良い？
って思われたそうです。

定期預金など銀行に預けていても、増えない
子どもの教育費はこれからもっとかかる
だからお金を増やしたいので、ＮＩＳＡか保険をしたいが
どちらが良いのかわからず相談に来られたママさんでした。

ＮＩＳＡの利用率は？

（楽天インサイト株式会社「資産運用に関する調査」によると）

20代は、32.9％
30代は、29.1％
40代は、24.9％
50代は、17.5％

という結果でした。皆さんどう思われますか？

テレビを見る世代（40代以降）は、そんなにNISA始めてないのですよね。

個別相談のきっかけ

今のまま、貯金していても増えないけど、
お金を増やす方法で「保険」と「NISA」とどちらが良いですか？

個別相談では、まずお悩みを伺います。
そのあと、キャッシュフロー表を作成し、現在の家計をきちんとチェックします。
キャッシュフロー表は、現在の家計だけでなく、将来の家計についてもチェックしていきます。

無駄遣いせずに、お仕事もすごく頑張っているママさんだったので、
貯金がしっかりできている黒字家計だとわかりました。

家計は黒字でも、お身体を無理して働いているとのことだったので
収入が少なくなった場合や今後の働き方などをお聞きして、
キャッシュフロー表でいろいろなパターンを作成させていただきました。

将来の年金は、少ないことも年金定期便からわかっていましたから
老後の不安も感じられていました。

お金の増やしたい理由は何ですか？

余裕資金として今あるまとまった費用を何に使うかの目的をお聞きしました。

すると、教育費はすでに貯めているので、年金が少ないので老後の不安があるとのことでした。
さらに保険に入られていないということだったので、保険の方が良いのでは？という悩みも持たれていました。

相談者ひとりひとりの悩みに
メリットとデメリットをきちんとお答えさせていただきます。

ぜひ個別で相談くださいね。

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