貯蓄の方法を変えたら、もっと生活に余裕ができるかもと気付きました。【個別相談】
こんにちは。
名古屋市在住のマイライフエフピー®認定ライター・女性のお金の専門家 山根純子です。
今回は家計相談でいただいた感想ををご紹介いたします。
ご相談内容
49歳の女性Tさんは、予定外の自宅の修繕と長男の大学進学で貯金が減ってしまったことで次男の大学費用が準備できるか、また、夫婦それぞれ自営業をしていることもあり老後のお金に不安があるということでご相談にいらっしゃいました。
家計を確認したところ、貯蓄型の生命保険を多数契約していて、保険料の支払いが毎月の家計に負担になっていることが分かりました。お金の借り入れは絶対にしたくないというNさんのご意思もあったので、生命保険の解約や払い済みを中心にアドバイスいたしました。
相談後のご感想
自分で事業を始めてから、とにかく売上を上げようと必死に仕事をしてきました。毎日とても忙しく今回相談をすることで初めて家計の支出をきちんと確認しました。特に保険関係の書類を探し出すのに時間がかかってしまい、相談日を変更していただきありがとうございました。
生命保険もよく理解しないで付き合いで入った部分も大きかったのですが、今回の相談で加入している保険の把握ができました。次男の大学資金も何とかなりそうでホッとしております。
また、以前から気になっていたけれどよくわからないiDeCoやNISAなどについて教えていただきありがとうございます。貯蓄方法を変えてお金にも働いてもらうことで、仕事も調整でき、時間にもお金にも余裕がある生活ができるかもと気付きました。
生命保険は、貯蓄タイプのものや掛け捨てのものだったり、受け取るタイミングが死亡時や老後、働けなくなった時など種類も多く複雑ですよね。私もかつて勧められた保険商品をよくわからないまま加入したことがあります。せっかく加入している保険なら納得して保険料を払いたいものです。
ちょっとしたことでも皆様のお金の不安がなくなるようにアドバイスさせていただきます。
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