こんなに違うの？！個人年金保険からiDeCoに乗り換えます！！
お疲れ様です＾＾
大阪府を中心に活動している
働く女性、起業女性のお金の管理・資産作りアドバイザーの谷咲実です。
資産運用によって
加入中の個人年金保険より
老後に300万円多く受け取れる！！
と試算できたら・・・
あなたも資産運用したくなりませんか？？
効率よく老後のお金を貯めたい！！
そんなあなたへ、
どうぞこの先もお読みくださいね＾＾
子育て真っ只中の30代Aさん
「自営業だから年金は少ないだろうし、
これから教育費もかかる中で
効率よく老後のお金を準備したい」
とのご相談をいただきました。
まず現在、加入中の保険関係を
拝見させていただきました。
お客様は老後のために
「個人年金保険(円建て)」にご加入でした。
毎月2万円掛けておられ、
老後の貯えにはこれが最適！！と
何の疑問も持っていなかったお客様
資産運用に少しご興味があったので
これを運用にまわすとどうなるか・・・？と
試算してみました！！
個人年金保険と同じ期間、同じ金額を
例えば年3％で運用できたとすると将来
個人年金保険より約300万円
多く受け取る事ができる！！
という計算結果になりました。
（あくまでも試算ですが…）
これには「こんなに違うの？！」と
お客様もビックリ！！
個人年金保険も
保険会社によって運用されています。
なのに、この差です。
そこでオススメさせていたたいた制度が
「個人型確定拠出年金」(iDeCo)
iDeCoは自分で掛け金を掛け、運用していき
老後のお金を自分自身で作っていくスタイル。
一度設定してしまえば、ほぼ手間はかかりません。
そして掛けた金額分
所得から引くことができるので
税金効果が大きい！！のです。
でも
毎年3％で運用できるとは限らない
上下するリスクがあります。
値下がるリスクは怖いですよね・・・。
すごく分かります。
でも少し考えてみて下さい。
過去に大変な世界的経済危機が起こっても
私たちは試行錯誤し、
より良い環境を目指してきました。
そして、世界はそこからまた成長し続けている事は
今までの歴史を振り返ってみると
あなたも、お分かりだと思います＾＾
上下はあるけれど
その波に乗って
自分自身の資産も
増やしていくことができる。
ちなみに私達の年金も
世界の株や債券で
運用されているんですよ。
そんなお話しをさせていただき
（長かった？？）
iDeCoでの資産運用に
魅力を感じていただけたようでした。
その後、
お客様は個人年金保険を解約し
iDeCo（個人型確定拠出年金）への加入を
お決めになられました。
そこから
すぐに加入手続きのサポートもさせていただき
運用を開始されています。
奥様は「つみたてNISA」も開始されました＾＾
子育てがひと段落したら
掛金を増やしていくことで
老後のお金の準備も加速していきます。
そして生命保険の見直しも
ご提案させていただき
（保障がたりていなかった）
安心していただけたようです＾＾
加入中の生命保険、
個人年金保険に
何の疑問も持っていなくて
老後の不安があった方が
「実際に情報を得る事」で
ご夫婦共に目がキラキラして
「前向きになれました＾＾」
とおっしゃっていただけた瞬間は
私も、とっても嬉しいです。
あなたも
不安な事は早く解消して
今を楽しんでいきましょうね♪
