こんなに違うの?!個人年金保険からiDeCoに乗り換えます!!

お疲れ様です^^
大阪府を中心に活動している
働く女性、起業女性のお金の管理・資産作りアドバイザーの谷咲実です。

 

 

資産運用によって
加入中の個人年金保険より
老後に300万円多く受け取れる!!
と試算できたら・・・
あなたも資産運用したくなりませんか??

 

 

 

 

効率よく老後のお金を貯めたい!!
そんなあなたへ、
どうぞこの先もお読みくださいね^^

 

 

子育て真っ只中の30代Aさん

「自営業だから年金は少ないだろうし、
これから教育費もかかる中で
効率よく老後のお金を準備したい」
とのご相談をいただきました。

 

 

まず現在、加入中の保険関係を
拝見させていただきました。

 

 

お客様は老後のために
「個人年金保険(円建て)」にご加入でした。

 

 

毎月2万円掛けておられ、
老後の貯えにはこれが最適!!と
何の疑問も持っていなかったお客様

 

 

資産運用に少しご興味があったので
これを運用にまわすとどうなるか・・・?と
試算してみました!!

 

 

個人年金保険と同じ期間、同じ金額を
例えば年3%で運用できたとすると将来
個人年金保険より約300万円
多く受け取る事ができる!!

という計算結果になりました。
(あくまでも試算ですが…)

 

 

これには「こんなに違うの?!」と
お客様もビックリ!!

 

 

 

個人年金保険も
保険会社によって運用されています。
なのに、この差です。

 

 

そこでオススメさせていたたいた制度が
「個人型確定拠出年金」(iDeCo)

 

 

iDeCoは自分で掛け金を掛け、運用していき
老後のお金を自分自身で作っていくスタイル。
一度設定してしまえば、ほぼ手間はかかりません。

 

 

そして掛けた金額分
所得から引くことができるので
税金効果が大きい!!です。

 

 

でも
毎年3%で運用できるとは限らない
上下するリスクがあります。

 

 

値下がるリスクは怖いですよね・・・。
すごく分かります。

 

でも少し考えてみて下さい。
過去に大変な世界的経済危機が起こっても
私たちは試行錯誤し、
より良い環境を目指してきました。

 


そして、世界はそこからまた成長し続けている事は
今までの歴史を振り返ってみると
あなたも、お分かりだと思います^^

 

 

上下はあるけれど
その波に乗って
自分自身の資産も
増やしていくことができる。

 

 

ちなみに私達の年金も
世界の株や債券で
運用されているんですよ。

 

 

そんなお話しをさせていただき
(長かった??)

 

 

iDeCoでの資産運用に
魅力を感じていただけたようでした。

 

 

その後、
お客様は個人年金保険を解約し
iDeCo(個人型確定拠出年金)への加入を
お決めになられました。

 

 

そこから
すぐに加入手続きのサポートもさせていただき
運用を開始されています。

 

 

 

奥様は「つみたてNISA」も開始されました^^

 

 

子育てがひと段落したら
掛金を増やしていくことで
老後のお金の準備も加速していきます。

 

 

そして生命保険の見直しも
ご提案させていただき
(保障がたりていなかった)

 

 

安心していただけたようです^^

 

 

加入中の生命保険、
個人年金保険に
何の疑問も持っていなくて
老後の不安があった方が

 

 

「実際に情報を得る事」
ご夫婦共に目がキラキラして

 

 

「前向きになれました^^」
とおっしゃっていただけた瞬間は
私も、とっても嬉しいです。

 

 

あなたも
不安な事は早く解消して
今を楽しんでいきましょうね♪

 

 

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