年に１回、この時期に確認しておきたい事とは？
お疲れ様です＾＾
大阪府を中心に活動している
働く女性、ママのお金の専門家、谷咲実です。
10月に入り、朝晩すごしやすくなりましたね！！
少し冷たい風に、秋を感じられるようになりました＾＾
そんな時期にヒラリと自宅の郵便受けに届く書類、
保険会社から届くあの書類です。
何かピン！と来ましたか？
これでピン！ときたあなた、
素晴らしいです！！
それは
「保険料控除証明書」です。
医療保険や生命保険など
何らかの保険に加入している(今年加入していた）方へ
10月～11月にかけて届きます。
ハガキや封書で届くので、
保険のダイレクトメールかと思って
捨ててしまわないようにして下さいね。
この、保険料控除証明書は
お勤めの方は会社で年末調整の際に必要です。
大体、11月～12月初旬くらいに総務部や経理部から
年末調整のために提出を求められますので
なくさないようにしてくださいね。
自営業の方は、年が明けてからの
確定申告の際に必要です。
少し保管期間が長くなりますが
封筒にひとまとめにするなどして
分かりやすい場所へ保管しておきましょう。
そしてこの時期にオススメしている事は
加入中の保険の保障内容の確認です。
ぜひ、保険証券を出してきて
保障内容をチェックしてみて下さい。
例えば・・・
家族構成が変わって
保障が足りなくなっている、
または過剰になっている事もあります。
また、よく見たら保障が重複していたり
加入した頃と今では考え方や状況が変わり
この特約、必要ないなーとなったり。
そして、離婚したにも関わらず、
保険金の受取人が前夫になっていたり…
日頃、見る機会がないからこそ
年に１回この時期に
加入中の保険が、あなたの今の状況に
合っているかどうかをチェックしてみて下さいね。
私は10年間、
学資保険と終身保険を掛けていたので
５年を過ぎた頃から毎年保険証券を見ては
満期まであと〇年！！
今これくらい貯まってる♪
頑張ったな私！！と
言い聞かせて気分を上げていました(笑)
保険料控除証明書に書かれてある
年間払込金額を見ると
結構なボリュームになっていたりしますが
こうやって明るく捉える事で
気分も変わってきますよ＾＾
この時期にぜひ、チェックしてみてくださいね。
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