新NISAの気になるギモンQ＆A
お疲れ様です＾＾
大阪府を中心に活動している
女性のお金の専門家、谷咲実です。
2024年から始まる
新NISA
新NISAがスタートするまであと数ヶ月と言う事で
新NISAについて聞かれる事が多くなりました。
今回は新NISAについて
「最近いただいた質問３選」をお伝えしたいと思います。
Q1「現行NISAを利用している人はどうなるの？」
この質問が一番多いです。
一般NISAや、つみたてNISAをしている人は気になる所ですよね。
まず、口座は今のNISA口座がある金融機関で
自動的に新NISA口座が開設されるそうです。
現行のNISA口座で保有している商品は
購入から一般NISAは５年間、つみたてNISAは20年間
非課税で運用できます。
いつでも売却可能です。
ただし非課税期間終了後は
自動的に新NISAへ引き継がれないので
引き続き非課税で運用したい場合は
手動で手続きが必要になります。
Q2「NISA口座の変更はできる？」
できます。
現在のNISA口座からできれば変えたいと思っている方、
いらっしゃいませんか？
「お付き合いで開設した銀行から変えたい」とか
「証券会社の方がポイントがついてオトクだから」など
口座開設時から状況が変わって
よりご自身にメリットがある金融機関へ変更したい
そんな方もいらっしゃいます＾＾
ただし変更は年に１度だけ。
さらに、その年の最初の取引を行う前のみ、
取引を行った年は変更不可です。
なので現在NISA口座を使っている場合は
早くて来年１月から変更が可能になります。
事前に金融機関で手続きが必要なので
変更したい場合は余裕をもって金融機関にお問合せ下さいね。
Q３「つみたて投資枠の積立額の変更はできる？」
これは現行のつみたてNISA同様変更できます。
（ただし毎月同額が基本）
ボーナス時の増額も可能です。
ですので家計の状況によって臨機応変に調整できますね。
（積立の最低金額は金融機関によって違うので確認してくださいね）
以上が最近いただいた新NISAに関するご質問でした。
来年からNISAを始めてみようかな？という方は
金融機関選びはもちろん、
制度の概要、運用についての基礎知識を
まずは「知る」事から始めてみてはいかがでしょうか＾＾
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